2017
講師:林東振CFP

面對CRS的實施到來,高資產人士對個人跨境資產的配置,不僅僅考慮稅賦,更考慮跨境與資產種類。此次林東振CFP引薦會員了解位於美國華爾街之不動產,除介紹其區位未來發展機會外,更是CRS實施下,會員的高淨值客戶,提供一服務選項!
講師:美好人生團隊 黃振章


工欲善其事,必先利其器」! 4月份邀請美好人生財務顧問公司後此次邀請該公司顧問針對財務規劃書製作時所需軟體示範說明該公司系統主要優勢為直覺式操作介面在使用時毋須花費眾多學習時間,即能上手運用在工作。該公司議提供顧問執業所需的完整實務訓練。
講師:劉兆安 CFP

台灣CFP考取證照後,大部分仍然在金融機構工作無法發揮理想。有沒有一個方式,除能滿足機構要求外,又能達到未來的理想,有獨立服務客戶的機會?
劉兆安CFP引薦精進財商KEYs財務規劃管理系統讓會員們認識了解,會中並邀請精進財商林澍典總經理親自示範說明,林總經理在會場中鉅細靡遺的說明KEYs之市場優勢,期能協助顧問面對未來AI的競爭!
講師:廖一聰 CFP®

105年推出共榮計畫獲得參加會員良好迴響後,廖ㄧ聰CFP®繼續於1067月於北南舉行4次說明會擴大推動此計畫
參與會員除可增加實務知識與經驗外更重要的是將信託」此一財富管理制度協助客戶有效且正確的處理資產傳承分配等問題

文:Double B

「甚麼,以後這棟房子有一半不是王家的財產?怎麼會發生這種事!」王媽媽大聲說著。

王媽媽是教職人員退休,與也是擔任教職的先生結縭多年,獨子目前任職於科技產業。因為先生醉心於藝術工作,每年除買樂器的金錢支出外,薪水就全數交由太太打點,結婚迄今也買了三棟房子,目前生活無虞。

因王爸年底打算退休,對於退休生活的財務支出日趨關心,就請 Double B就王家目前財務規劃方面做討論 。Double B 於是請王媽媽填寫目前家中的基本成員、收入、支出、資產、負債等資料,方便評估後給予建議。

王家目前自有房子三棟,有二棟約5年前買入,一棟登記在王媽媽名下,一棟登記於兒子名下。因為這二棟登記的名字是自己與兒子,所以就想將早年買的房子登記在王爸名下,但因王爸平時常提到「取之於藝術,用之於藝術」怕哪天就將房子捐獻公益用,所以就將舊房子登記與兒子共同持有,目前出租給王爸學生,略收一些租金。當初會再買二棟房子,也是著眼在將來兒子另組家庭時使用,這5年間獨子也不負父母期待陸續完成結婚、生子等人生大事。

王媽初次填寫完基本財務資料後,Double B 就先提醒王媽媽,萬一兒子先發生風險事故,第一棟房子根據民法1138條會由配偶繼承,她知道嗎?瞬間,王媽媽神情一變說:「好歹這房子也是我們夫妻辛苦掙下來的資產,不是說媳婦將來會不孝順,但兒子有個萬一時,我還是想擁有這房子,有辦法解決嗎?」Double B 說 :「好,幫您找個辦法處理此事。」

家庭財務規劃就好像醫生的病歷表一樣,除紀錄財務基本資料外,也填寫著當初會做這些財務決定的原因。透過定期的檢視,讓當事人知道身處何處,一旦外在條件改變時,也可討論當初的規劃是否需要調整、變更。事後補救,勢必花更多時間、精力才能解決問題!
講師:吳儀家 CFP®

吳儀家CFP®盛亞管理顧問公司」執行副總,盛亞過去在香港有豐富的執業經驗及良好的人脈資源。此次商模說明,透過盛亞顧問公司的系統性介紹,讓與會來賓瞭解,如何協助來往兩岸四地的客戶做通盤性財務規劃方案。
會後,與會來賓與盛亞公司顧問亦有業務上熱烈交流

文:湯雅如 CFP®

今天參訪了全台最優質的安養中心!

實際參訪才知道為何雙連會排第一名,空間寬敞,占地遼闊,簡直像度假村一樣!

食:有11個餐廳,可滿足不同的用餐需求(一般安養中心沒有這麼多餐廳)

衣:每天幫長者洗衣服(有人幫你洗衣服又不收錢,多好啊)

住:安排了許多無障礙設施,電梯除了有紅外線掃瞄、不夾人電梯外,還安排椅子讓長者可乘坐(真是有夠貼心 )

育:安排松年大學,讓長輩可學才藝、書法、畫畫...,讓長輩既是學生,又是老師,學而優則教。給長輩一個伸展的舞台,獲得成就感,因為人年紀老了,最需要的就是活著的價值!

樂:健身中心、美容院和電影撥放室

安養中心的人說,目前排隊等著要進去的人有1000多位,有錢也不一定排得到啊!


美好人生財務顧問公司顧問群說明如何運用理財教練平台社群平台拓展服務範圍。除線上解答問題外,「美好人生並備有實務理財規劃面談時的訓練課程,提供財務顧問一套系統性的執業訓練,會員若有相關問題可與黃振章CFP聯絡

CFP®是什麼?

「CFP®」是1972年始於美國的金融證照,英文全稱為「Certified Financial Planner」,台灣譯作「國際認證高級理財規劃顧問」。由於對持證人的專業職能訓練嚴謹,而且對執業的紀律道德有嚴格規範,因此發展數十年來,在國際間被視為理財規劃產業的最高榮譽。截至2017年底,全球共有175,573位CFP®專業人士,遍佈世界26個國家及地區。目前持證人數每年以3%穩定成長中,預計至2050年,全球40個國家及地區,將有25萬名專業的CFP®持證人。

CFP®的價值

致力於推廣正確的理財規劃觀念,期待「全面且整體」的理財規劃,讓人們得以享有富足與安穩。
在充分的授權下,CFP®持證人有能力針對不同的理財目標,進行如:儲蓄、置產、保險、退休、投資、信託、遺產及稅務等等…分析、建議、規劃與執行,提供全方位且全生涯的解決方案。
CFP®就像您財務上的家庭醫生,就您家庭的現況、期待、擔憂及目標,量身訂做符合您家庭的財務計劃。

TFPA是誰?

「TFPA」的中文全名為「台灣理財規劃產業發展促進會」,簡稱「理促會」,是台灣CFP®持證人所組成的非營利社團組織,於2011年2月成立,成員遍佈銀行、保險、證券、投信等金融機構,並涵蓋獨立財務顧問、會計師等專業人士。
在這個匯聚金融專業人士的社團裡,有著一個共同的信念:「推廣正確的理財規劃觀念,為台灣的理財規劃環境盡一份心力」,因此會員必須嚴格遵守「客戶利益至上」的最高原則,並遵循CFP®的職業道德標準,以協助客戶完成其人生夢想與財務目標。
理促會不僅每個月固定安排CPD持續進修課程,更積極與媒體合作,建立公正客觀的發聲管道,並在會員之間建構合作的平台,期望能結合彼此的專長,發展出創新且有價值的商業模式,在過去幾年中,更舉辦過多場大型財經研討會,受到產官學界一致的好評。



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